이전 글에서 설명해 드린 ISA계좌가 2024년 1월 17일 기준으로 변경된 내용들이 있습니다. 이전에 적은 내용들은 오늘 적는 개편안이 들어있지 않은 내용들이기 때문에 해당 글의 내용과 오늘의 글을 같이 확인하시면 될 것 같습니다. 입금 한도 증가 이전에는 납입 한도가 연간 2,000만 원이었는데 이번 개편을 통해 연간 4,000만 원으로 상향되었습니다. 최소 납입 기간인 3년간 연간 한도 금액을 최대로 사용한다고 하면 3년간 6,000만원을 사용할 수 있는 계좌에서 3년간 1억 2천만 원을 사용할 수 있는 계좌로 상향된 것이고, 최대 기간인 5년간 연간 한도 금액을 최대로 사용한다고 하면 5년간 1억원을 사용할 수 있는 계좌에서 5년간 2억 원을 사용할 수 있는 계좌로 상향된 것입니다. 저축 금액이 ..

ISA $Individual Saving Account$ 개인종합자산관리계좌라는 의미로 모든 은행, 증권사에서 1개만 만들 수 있는 특징이 있는 계좌입니다. 여러 특징으로 인해 CMA통장과는 다른 성향을 띠고 있고, 연금저축계좌와 특징적으로 비교해보면 연금저축계좌는 장기형 ISA 계좌는 중단기형$3~5년$간 돈을 모으는 데 사용한다는 특징이 있습니다. ISA 계좌 가입 대상 가입 대상은 만 19세 이상의 국민은 모두 가입이 가능합니다. 만약 소득이 있다면 만 15세 이상도 가입이 가능합니다. 일반형 서민형 농어민형으로 나눠지는데 서민형은 일반형의 조건에서 총 급여액이 5,000만 원 이하인 근로자, 혹은 소득 금액이 3,800만 원 이하인 사업자 분들이 가입이 가능합니다. 농어민형은 소득금액 3,800만..

리얼티 인컴이라는 종목을 좋아하여 개인적으로도 투자를 하고 있는데 KBSTAR에서 관련 ETF가 출시된다 하여 관련 내용을 정리하려고 합니다. 2월 20일에 상장이 되어 아직 정확하게 PDF로 제작된 포트폴리오 자료를 제공하지는 않지만 KBSTAR ETF홈페이지에서 관련 내용을 확인할 수 있습니다. KBSTAR 글로벌리얼티인컴 ETF 상품 정보 종목 명 비중$%$ 섹터 23년 말 배당률$%$ 최근 10년 평균 배당 성장률$%$ REALTY INCOME 17.70 상업용 3.06 3.38 맥쿼리 인프라 16.86 인프라 5.93 4.16 AMERICAN TOWER 8.77 타워 60.45 16.50 DIGITAL REALTY TRUST 8.67 데이터 4.88 3.93 CROWN CASTLE 8.55 타워..

SCHD Schwab US Dividend Equity ETF의 줄임말로 SCHD ETF 혹은 SCHD라고 부릅니다. 다우존스 미국 배당주 100 지수를 추종하는 ETF입니다. 2024년 2월 11일 기준 76.72$이며 배당률은 3.87%이고 운용비용은 연 0.06%입니다. 배당 성장률은 5년간 12.1% 정도로 꾸준히 성장하고 주가 성장률로 10년 전 주가인 36.39$에 비해 연 11.08% 꾸준히 성장했습니다. 위의 그래프를 보게 되면 이전에는 꾸준히 우상향을 했지만 21년도부터는 64$에서 최대 80$ 사이를 벗어나지 못하고 있는 것을 확인할 수 있습니다. S&P500 추종 ETF와 QQQ와 비교되는 배당etf로 미국 대표 etf 중 하나입니다. 배당 etf로는 주로 SCHD와 JEPI가 비교됩..

QQQ는 S&P 500와 비교되는 미국 대표 ETF입니다. QQQ는 나스닥 100이라고도 부르며 나스닥에 상장되어 있는 종목 중 금융주를 제외한 상위 100개의 종목을 추종하는 etf의 이름입니다. 대표 상품으로는 QQQ를 처음 개발한 Invesco QQQ가 있고, 그 외에 자산운용사별로 레버리지, 인버스 등 다양한 상품이 있습니다. S&P 500을 추종하는 etf보다 성장률 자체는 높지만 가격 변동이 큰 특징이 있기 때문에 성향에 맞춰 구매를 하시면 될 것 같습니다. 국내 상장 QQQ 종목 국내 상장되어 있는 QQQ 관련 종목들 역시 이전에 소개드린 S&P500과 동일하게 다양한 회사에서 etf를 운영 중이며, 환해지, 레버리지 등 추가적인 파생 상품들이 많이 있습니다. 부수적인 파생 상품을 제외하고 ..

워렌 버핏은 본인이 죽으면 본인의 재산의 90%를 S&P500 인덱스 펀드에 투자하라고 말을 했습니다. S&P 500은 미국의 대표적인 기업 500개를 추려서 만든 지수이고 인덱스 펀드는 해당 지수를 추종하는 상품입니다. 하지만 펀드의 경우 펀드매니저가 운영하는 등 일반적인 사람들이 관여하기에는 쉽지 않습니다. 그와 유사하게 ETF가 있습니다. Exchange Traded Fund의 약어이며, 주식처럼 소액으로 매수, 매도가 가능하기 때문에 많이 사용합니다. 미국 상장 S&P 500 미국의 S&P 500 관련 etf는 보통 3가지 정도를 말합니다. 1. VOO : 존 보글의 Vanguard에서 운영하는 etf로 2023년 기준 순 자산$822.9B$이 다른 2개의 펀드의 합 보다 클 정도로 규모가 크니다..